L’autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a publié son analyse des risques (ASR) de blanchiment et de financement du terrorisme dans le secteur financier.
Cette analyse met en exergue les menaces et vulnérabilités transversales auxquelles le secteur est exposé, en particulier la corruption, la cybercriminalité et l'utilisation d'espèces, de l'or, de la monnaie électronique anonyme et des cartes de paiement étrangères.
- Analyse sectorielle des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme en France [PDF]
Selon l'ACPR, les professions présentant le profil de risque le plus important et qui feront l'objet d'une supervision renforcée sont :
- Niveau de risque très élevé: actifs numériques, transmission de fonds et monnaie électronique.
- Niveau de risque élevé: intermédiaires de financement participatif, établissements de paiement, gestion de fortune, crédit à la consommation (FT), correspondance bancaire hors UE et change manuel.
